#IndépendantEtInformé

Remarques d’ouverture / Mot de la fin

Brian Woolley, vice-président, Solution pour les conseillers, La Financière HUB

Brian fait partie de l’équipe de direction qui contribue à façonner la proposition de valeur de La Financière HUB et de HUB Capital afin de s’assurer que nos conseillers continuent à recevoir un soutien de premier plan pour leurs activités. Il se concentre notamment sur les relations stratégiques avec les assureurs, travaille sur la transition numérique de HUB et fournit un leadership éclairé pour s’assurer que La Financière HUB et HUB Capital restent à l’avant-garde de la distribution indépendante.

Brian nous arrive avec plusieurs années d’expérience dans le secteur des services financiers, en dirigeant des équipes et en mettant en œuvre des initiatives stratégiques pour soutenir les conseillers indépendants.

En dehors de son travail, Brian aime passer du temps avec sa femme, sa fille et leur chien. Il assiste souvent aux concours de danse de sa fille, fait du ski en hiver et s’adonne à la villégiature en été.

Mise à jour de la planification fiscale et successorale

Le monde de la planification fiscale et successorale est en constante évolution.  Cette présentation fournira des perspectives et des points de vue, ainsi que des références à la jurisprudence, à la législation, aux positions et aux politiques de l’ARC et du ministère des Finances.  Dans cette présentation, nous vous aiderons à comprendre que même en période de changement, il existe des opportunités et des alternatives en matière d’assurance vie qui peuvent aider les clients et rendre leur planification successorale plus solide.

Hemal Balsara, chef des services fiscaux et des services de planification de la retraite et de la succession, Manuvie

Hemal Balsara est le chef des services fiscaux, de retraite et de planification successorale. Il offre aux conseillers un soutien et des conseils en matière de planification fiscale, de retraite, de succession et d’assurance dans le cadre de dossiers complexes sur les marchés des personnes fortunées et des entreprises. Il dirige une équipe de professionnels offrant ce type de soutien et de consultation à travers le pays. 

Hemal s’est joint à la Financière Manuvie en 2011 après avoir passé six ans dans le secteur de la fiscalité d’un cabinet d’experts-comptables national où il effectuait des recherches et des analyses sur des questions fiscales techniques complexes, y compris diverses questions de structuration fiscale et de planification successorale, de planification pour les situations de propriétaires-gérants et diverses questions fiscales relatives aux sociétés et aux particuliers. En outre, avant de se spécialiser en fiscalité, Hemal a passé deux ans dans le domaine de l’audit. 

Hemal a contribué à diverses publications, dont Canadian Tax Highlights, PwC’s Wealth and Tax Matters, Canadian Taxation of Life Insurance, et d’autres publications liées à la fiscalité. Il a également été conférencier principal lors de diverses conférences de l’industrie, notamment la conférence nationale de STEP Canada, l’AGA de CALU, CALU Associates, la conférence Elite de Manulife, etc.

Hemal est titulaire d’un baccalauréat en commerce de l’Université de Toronto, qu’il a obtenue avec une grande distinction. Il a également obtenu le titre de Certified Financial Planner (CFP). Hemal est membre de CPA Canada, de CPA Ontario, de l’Association canadienne d’études fiscales, de l’Estate Planning Council of Toronto, de la Society of Trust and Estate Practitioners et du Family Enterprise Exchange.

Des idées de planification successorale qui fonctionnent pour les clients aisés et les chefs d’entreprise

Des idées de planification successorale qui fonctionnent pour les clients aisés et les chefs d’entreprise
Matt discutera d’un concept de planification successorale en matière d’assurance vie pour vos clients fortunés et propriétaires d’entreprise, qui consiste à maximiser le compte de dividendes en capital.  Il présentera des études de cas pour illustrer le concept.  Il proposera également quelques idées sur la manière d’éveiller rapidement l’intérêt de vos clients et clients potentiels chefs d’entreprise.  Matt exposera également les raisons pour lesquelles vous devriez choisir Equitable pour vos affaires importantes.

Matt Austin, B. Math, CFP, CLU, conseiller en cas  avancés, individus, secteur de l’est, Equitable Life

Matt travaille dans le secteur de l’assurance depuis 37 ans. Il est spécialisé en planification successorale et en solutions d’assurance pour les clients fortunés. Il aide les conseillers en assurance, en collaboration avec les directeurs régionaux des ventes d’Equitable, à analyser la situation de leurs clients et à trouver des moyens novateurs de protéger leurs familles et leurs entreprises. Outre la préparation des dossiers, Matt participe aux réunions avec les clients et leurs conseillers professionnels. 

Il a travaillé pendant 28 ans à la Financière Manuvie en tant que directeur principal dans l’organisation des ventes d’assurance. Plus récemment, il a travaillé directement avec un petit nombre de conseillers à travers le Canada qui servent une clientèle ultra-fortunée. Matt a été régulièrement salué pour son efficacité.

Matt est diplômé de l’Université de Waterloo en mathématiques avec mention. Il a obtenu ses titres PFA et CLU. Il a fréquemment donné des conférences lors d’événements pour les conseillers en assurance. Il est marié et a deux enfants. Il aime courir des courses de 10 km, jouer de la guitare basse électrique, faire du stand-up et est un admirateur des Rangers de Kitchener (hockey junior A).

Régime de retraite assuré par l’entreprise

Participez à ce webinaire pour découvrir comment le concept de régime de retraite assuré par l’entreprise (CIRP) complète le revenu de retraite du propriétaire de l’entreprise, fournit une protection immédiate à une société privée sous contrôle canadien (SPCC), augmente la valeur de la succession du propriétaire de l’entreprise et permet un transfert de succession fiscalement avantageux au moment du décès.

Petra K. Ross, B. Comm, CHS, directrice régionale des ventes, Desjardins

Petra a commencé sa carrière dans le secteur des services financiers après avoir obtenu une licence en commerce à l’Université de la Colombie-Britannique. Elle a passé six ans à la Great-West et a été promue au poste de directrice des ventes avancées pour Living Benefits. Elle a passé les 10 années suivantes à acquérir de l’expérience en travaillant pour des compagnies d’assurance et des MGA, à former et à aider des conseillers financiers indépendants à développer leur activité. Elle est spécialiste certifiée de la santé (CHS), détient le titre de planificateur financier certifié (CFP) et travaille actuellement à l’obtention de son CLU.

Transfert de patrimoine entre générations - Donner de son vivant grâce aux fonds IA Seg

Dans cette présentation, iA abordera le processus de « donation de son vivant ». Ils discuteront des REEE et des CELIAPP en tant qu’éléments clés lors des discussions sur la préservation et la transmission du patrimoine avec les clients, ainsi que de l’examen de certaines études de cas en matière de planification successorale.

Angelina Basra, directrice des ventes, investissements, iA Financial Group

Angelina possède huit ans d’expérience dans l’industrie et est diplômée de l’Université de York, où elle a obtenu un baccalauréat spécialisé en études politiques mondiales et en économie. Son principal atout est sa passion et son vif intérêt pour les marchés financiers mondiaux. Elle est dynamique, confiante et déterminée à travailler en partenariat avec les conseillers afin d'élaborer une solution durable pour chaque dossier qu'elle traite. Elle est impatiente de développer le territoire et d’établir des relations authentiques et durables. Pendant ses temps libres, elle aime le yoga, le golf, et tout ce qui touche au bien-être.

Hilda Ng, Director of Sales BC, CIM, iA Financial Group

Hilda apporte au Groupe Financier iA plus de 10 ans d’expérience dans l’industrie financière, à la fois dans le domaine de l’assurance et de la gestion de patrimoine.  Avant de rejoindre iA Financial, Hilda était directrice des ventes, patrimoine privé, pour une grande compagnie d’assurance qui se concentrait sur la clientèle fortunée.  Son objectif a toujours été de construire des relations solides et d’aider les conseillers à développer leur portefeuille client.  Hilda est titulaire du titre de Chartered Investment Manager (CIM). Elle est responsable de la formation des entreprises et des MGA et aide les conseillers financiers indépendants à développer leur pratique. Elle est spécialiste certifiée de la santé (CHS), détient le titre de planificateur financier certifié (CFP) et travaille actuellement à l’obtention de son CLU.

Avantages flexibles pour les petites entreprises

Découvrez comment les régimes de soins de santé et de soins dentaires pour petites entreprises d'EDGE ont révolutionné la façon dont les propriétaires d'entreprise achètent des prestations pour leurs employés. Découvrez comment vous pouvez tirer parti des avantages offerts aux petites entreprises pour créer des voies d’accès permettant de générer des prospects pour vos produits de base, notamment l’assurance vie, les placements et bien plus encore.

David Sutton, GBA, vice-président, comptes nationaux et MGA, avantages The Edge

David a débuté dans le secteur de l’assurance en 1990 et a passé les 23 premières années en tant que responsable de clientèle dans le domaine de l’assurance collective. Au cours de cette période, il a travaillé dans les segments de marché des petits, moyens et grands groupes. Il a rejoint l’EDGE en 2013 et a passé les cinq premières années en tant que directeur des ventes, avant d’occuper son poste actuel de vice-président des comptes nationaux et des MGA. Il est responsable au niveau national des trois comptes nationaux et des quatre MGA nationaux d’EDGE.

Repenser la façon dont nous parlons de l'assurance-vie

En raison de l'inflation élevée, les Canadiens hésitent à souscrire une assurance-vie. Il est temps de repenser la façon dont nous parlons de l'assurance-vie pour gagner la confiance des clients potentiels. Cette présentation vise à montrer aux conseillers comment gagner le cœur et l'esprit des clients potentiels. Tout d'abord, elle décrit les tendances actuelles qui préoccupent de nombreux Canadiens et les solutions d'assurance-vie disponibles pour répondre à ces tendances. Deuxièmement, elle décrit comment les activités philanthropiques et les avantages uniques des membres de Foresters peuvent les aider à gagner le cœur des clients potentiels. 

Zainab Sheikh, vice-présidente régionale, Ontario, Plan de protection du Canada, a Forster Financial Company

Avec plus de 15 ans d’expérience dans le secteur des services financiers, Zainab propose des stratégies et des solutions, accompagne les conseillers et collabore avec les partenaires MGA pour atteindre un objectif commun : la réussite!  Zainab est passionnée par sa communauté et par le fait de redonner à celle-ci, c’est pourquoi elle apprécie les avantages complémentaires que la compagnie offre à tous ses assurés.

Canada Vie, Donner au suivant – Une assurance vie participative simple avec paiement unique, conçue pour les dons de bienfaisance 

Vos clients veulent-ils avoir un impact significatif et ajouter de la valeur à votre communauté? Le don de bienfaisance en utilisant l’assurance vie vous aide à atteindre cet objectif. Canada Vie vient de lancer son dernier produit, Donner au suivant. Conçue spécifiquement pour les dons caritatifs, elle comporte une prime unique qui garantit que la police restera en vigueur toute la vie de l’assuré une fois que la prime unique aura été versée. Rejoignez Evan Connell, directeur de Par Sales Strategies, pour discuter de ce produit unique et voir comment il s’intègre dans le portefeuille financier de vos clients.

Evan Connell, directeur, Stratégies de vente d’assurance, Par Canada Life

Pendant plus d’une décennie, Evan a occupé plusieurs postes dans le domaine de la vente, notamment celui de gestionnaire d’assurance vie et de conseiller en vente pour la Canada-Vie, avec un accent sur l’assurance vie et la planification des prestations du vivant. Son territoire s’étendait sur tout le centre de l’Ontario, où il apportait son soutien aux conseillers spécialisés dans la planification de l’assurance. Il contribue actuellement à la création d’outils d’assurance et de stratégies de vente novateurs afin d’aider les grossistes et les conseillers de tout le Canada à avoir avec leurs clients d’importantes conversations sur la planification financière, successorale et patrimoniale.

Conversations difficiles autour des questions et des décisions inattendues concernant l’assurance-chômage 

Cette présentation vous aidera à naviguer à travers certaines des conversations difficiles qui peuvent survenir avec vos clients lors de la discussion des questions de souscription et en cas de décisions inattendues en matière de souscription.

Fränzi Stephen, spécialiste de la souscription, ivari

Fränzi Stephen est un spécialiste de la souscription qui a plus de 30 ans d’expérience dans la souscription de produits d’assurance vie et santé. Elle est titulaire des certifications FLMI (Fellow of the Life Management Institute) et ACS (Associate Customer Service). Elle a rejoint ivari en octobre 2012 et fait partie de l’équipe Advisor Experience qui soutient à la fois la souscription et les ventes en tant que responsable des relations avec les souscripteurs.

Fränzi est basée à Calgary. Ses responsabilités couvrent de multiples canaux de distribution dans tout le Canada. 
Dans ses temps libres, elle est une « femme à chats » qui aime aussi cuisiner, pâtisser et voyager.

Élargir votre pratique à l’assurance invalidité 

Cette présentation aborde le risque d’invalidité, la nécessité d’une assurance pour s’en prémunir et les solutions pour répondre à ce besoin.  Elle passe également en revue les sources de protection courantes vers lesquelles les gens se tournent pour l’assurance invalidité, comme la protection gouvernementale, les régimes d’association et les régimes d’invalidité de groupe de longue durée, et cherche à identifier les éléments à prendre en compte et comment compléter ce que le client a avec un plan individuel.

Chris Cook, conseiller principal en vente, prestations du vivant, RBC Assurances

Chris travaille pour RBC Assurances depuis 2014 et, en tant que spécialiste de la planification de l’assurance invalidité, il travaille avec les conseillers pour les aider à identifier les opportunités d’invalidité et les aider à trouver des moyens de compléter le portefeuille d’assurance existant d’un client avec une protection supplémentaire ou améliorée contre l’invalidité par le biais de RBC Assurances. 

Chris travaille dans le secteur des services financiers depuis plus de 17 ans, dont près de la moitié en tant que conseiller. Tirant parti de son expérience passée, Chris est en mesure de comprendre les nombreux défis & auxquels les conseillers sont confrontés avec leurs clients. Il est également capable de trouver des solutions spécifiques à RBC pour relever ces défis, tout en gardant à l’esprit le client final : le client.

Chris a obtenu un baccalauréat en administration des affaires à l’université Simon Fraser, avec une spécialisation en finance et en marketing. Dans ses temps libres, il pratique de la course, ou du vélo sur les nombreux sentiers de Vancouver en compagnie de son épouse et de ses deux filles.

Transfert intergénérationnel de patrimoine et assurance pour les enfants : Une vue d’ensemble 

Quels sont les facteurs et les développements importants qui auront un impact sur la destination des richesses, sur l’identité des décideurs actuels et futurs, et sur la question de savoir si les conseillers conserveront leurs activités, développeront leurs pratiques ou perdront leurs actifs et leur contrôle? Apprenez à construire votre portfolio avec les (petits-)enfants de vos clients et à être perçu comme offrant une planification holistique pour les générations connectées, en utilisant la stratégie de l’assurance vie pour les enfants.

Peter A. Wouters; Director, Tax Retirement & Estate Planning Services, Empire Life

Peter est un conférencier très respecté et très recherché qui consacre une grande partie de son temps à travailler avec des conseillers indépendants et d’autres professionnels pour découvrir les problèmes et les préoccupations auxquels sont confrontés les particuliers fortunés, les professionnels et les propriétaires d’entreprise. Il soutient leurs efforts dans la recherche et le développement de solutions optimales pour les clients afin d’améliorer leur bien-être financier et de soutenir leurs souhaits personnels et leur style de vie. Il a animé des milliers d’ateliers, de séminaires et de soutien technique à l’échelle internationale sur les problématiques, concepts et stratégies de planification fiscale, de retraite et successorale. Peter, gérontologue financier agréé, forme des personnes de toutes professions qui travaillent ou se spécialisent dans les besoins, les attentes et les problèmes d’une population vieillissante.  La planification globale du mode de vie est un élément important de ces processus.  Il a été interviewé à plusieurs reprises à la télévision régionale et nationale, à la radio, dans des journaux et des revues en tant qu’expert en la matière sur diverses questions et évolutions du secteur. Il est un auteur prolifique dans les domaines de la retraite, de la planification financière et du style de vie, pour lesquels il a reçu un certain nombre de prix internationaux.

Parmi ses nombreuses affiliations professionnelles et industrielles, citons : CALU (Conference of Advanced Life Underwriting), la Society of Trust & Estate Practitioners, l’Institute of Research & Planning, l’Association canadienne d’études fiscales, le Conseil de planification successorale du Canada, l’American Institute of Financial Gerontology et l’American Society on Aging. Il est président du corps professoral et coéditeur du programme International Elder Planning Counsellor. Peter est co-auteur du programme universitaire accrédité au niveau international, Your Home & Small Based Business.

Peter est diplômé magna cum laude de l’Université McMaster, de l’Université Northeastern et de l’Université Widener. Il a plus de quatre décennies d’expérience. Il est un véritable professionnel des affaires, comme en témoignent ses nombreux titres professionnels. Ses articles ont été publiés dans des journaux, des bulletins de l’industrie et des revues spécialisées à travers le monde.

Rentes individuelles assurées - Préserver votre capital d’investissement tout en augmentant votre revenu de retraite 

Cette session explorera comment les rentes assurées personnelles peuvent être une stratégie efficace pour fournir une sécurité de revenu et une protection de la succession à vos clients plus âgés.

Meghan Paulin, directrice du développement des affaires, BMO

Meghan Paulin s’est jointe à BMO en 2019 et possède près de quinze ans d’expérience dans le secteur. Au cours de son mandat, Meghan a acquis une vaste gamme de connaissances en travaillant dans diverses fonctions, notamment en soutenant la planification fiscale et successorale pour les clients fortunés au sein de la division Patrimoine privé de BMO, et avant cela, en travaillant pour une grande compagnie d’assurance canadienne afin d’aider les conseillers à développer leurs activités. Meghan est diplômée de l’Université Concordia à Montréal, au Québec, et est titulaire d’une licence d’assurance vie en Ontario.

Planification des revenus de retraite 

Apprenez les principes clés de la planification des revenus de retraite, comprenez les considérations particulières à cette étape de la vie et comment elles s’appliquent aux actifs généralement détenus.

Emily Hsu, BMath, FSA, FCIA, directrice CERA, Perspectives professionnelles, Sun Life

Emily est une rédactrice chevronnée qui a la passion d’aider les autres. Sa formation actuarielle et sa connaissance approfondie des produits l’aident à articuler les points d’intérêt des produits qui comptent le plus pour les conseillers. À titre de directrice, Perspectives professionnelles à la Sun Life, Emily apporte des connaissances en matière d’assurance pour élargir les connaissances techniques des conseillers et les aider à mieux répondre aux besoins des clients partout au Canada.

Pendant son temps libre, Emily fait du bénévolat pour la Society of Actuaries afin d’ouvrir la voie aux jeunes actuaires et de faire progresser la diversité, l’équité et l’inclusion dans la profession actuarielle. Elle a été récompensée par le prix du bénévolat exceptionnel et continue à trouver des moyens de rendre service.

Emily est titulaire d’un baccalauréat en mathématiques de l’Université de Waterloo et est membre de la Society of Actuaries et de l’Institut canadien des actuaires, ainsi que Chartered Enterprise Risk Analyst de la Society of Actuaries.

Les points forts du marché et les opportunités offertes par UL 

Beneva, le plus grand assureur mutuel du Canada, adopte des approches uniques en matière de conception de produits et de souscription.  Dans le monde d’aujourd’hui, où les besoins des clients évoluent constamment, la flexibilité et les idées uniques sont cruciales.  Venez en apprendre plus sur les tendances et les opportunités actuelles en matière de planification successorale et découvrez comment l’équipe de Beneva a réussi à créer des concepts de produits uniques en utilisant la flexibilité de l’assurance vie universelle.  

Chris Paterson, directeur principal, développement des affaires, Beneva

En 1995, Chris a commencé sa carrière dans le secteur des services financiers au sein d’une grande institution financière, où il a occupé un certain nombre de postes de gestion des ventes et de vente en gros dans tout le Canada. Depuis, il a accumulé 29 ans d’expérience dans l’accompagnement et la formation des conseillers, tout en travaillant sur des solutions complexes pour les stratégies financières des clients. Au cours de sa carrière, Chris a travaillé dans les domaines de l’assurance, de l’investissement et du conseil en technologie. Il a précédemment dirigé une équipe nationale de vente d’assurances en gros et a récemment été responsable d’initiatives nationales axées sur le recrutement de conseillers, la gestion des pratiques, la planification fiscale et successorale, et la formation des conseillers pour un grand assureur.

Chris a déjà été chroniqueur mensuel sur l’assurance pour advisor.ca, site web de Rogers media consacré à l’industrie financière. Il est membre de longue date d’Advocis et ancien président de la section Peel Halton. Il est actuellement membre du conseil d’administration de GAMA Canada, en tant que directeur des initiatives de distribution indépendantes. Il est également membre de longue date de la CALU (Conference for Advanced Life Underwriting). Chris a siégé aux comités nationaux d’Advocis et de CALU, a contribué au contenu de la désignation CHS, ainsi qu’au programme Getting Established d’Advocis pour les nouveaux conseillers de l’industrie. 

Dans ses temps libres, il est également coach de baseball et de basketball et a déjà siégé au conseil d’administration d’une œuvre de bienfaisance venant en aide aux enfants autistes.

Chris vit dans l’est du Grand Toronto avec la plus merveilleuse femme qui ait jamais existé, sa femme Susie, et leurs trois fils, Finlay, Miles et Henry. Il est un fervent amateur de sports, de musique, de littérature, et adore voyager.

Les refus, c’est nul 

Nous discuterons des principales raisons pour lesquelles une demande d’assurance vie peut être refusée, comment aborder cette conversation difficile avec votre client et potentiellement offrir une solution alternative.

Jennifer Koshul, EPC, directrice du développement des affaires, Assurance et placements individuels, Ontario, Assomption Life

Jennifer a débuté sa carrière dans l’industrie canadienne de l’assurance en 1992, où elle a occupé diverses fonctions, tant au niveau opérationnel que commercial.  Pendant près de 20 ans, elle s’est principalement consacrée à l’évaluation des risques, travaillant avec diverses organisations paramédicales au Canada et aux États-Unis.  

En 2013, elle a commencé à travailler comme grossiste pour Assumption Life et n’a jamais regretté son choix.
Bien qu’Assumption Life propose de nombreux produits d’assurance, à la fois traditionnels et simplifiés, elle est passionnée par leurs solutions simplifiées. Elle sait par expérience ce que c’est que d’être « difficile à assurer », se couchant le soir en tant que mère célibataire avec un prêt hypothécaire, deux enfants et aucune pension alimentaire, s’inquiétant : « Qu’arrivera-t-il à mes enfants si je ne m’en sors pas? » 

Ces clients comme elle ont vraiment besoin de la tranquillité d’esprit que procure l’assurance vie.

« Les problèmes d’assurabilité de chaque client sont différents et le fait de pouvoir trouver une solution pour eux me rend heureuse. Voilà POURQUOI j’agis. »

Top Risks to Your Practice

Hear what our presenters consider to be the top risks to the advisor insurance practice.